基金投顧機(jī)構(gòu)積極擁抱DeepSeek等AI技術(shù)，邁向業(yè)務(wù)智能化

DeepSeek火爆全球，財富管理行業(yè)也在積極布局。AI技術(shù)將如何影響基金投顧業(yè)務(wù)，成為市場關(guān)注重點(diǎn)。

在業(yè)內(nèi)看來，AI技術(shù)將給基金投顧業(yè)務(wù)帶來全方位影響，不僅有助于提升投資決策的科學(xué)性和服務(wù)個性化，還有望推動業(yè)務(wù)模式的創(chuàng)新和服務(wù)效率的提升。

DeepSeek將深刻影響基金投顧業(yè)務(wù)

在受訪投顧機(jī)構(gòu)及相關(guān)人士看來，AI技術(shù)將在基金投顧業(yè)務(wù)的發(fā)展上產(chǎn)生重大影響。

華夏財富認(rèn)為，首先是服務(wù)效率的提升，AI可替代人工完成數(shù)據(jù)收集、投資者畫像分析、組合配置等重復(fù)性工作，有效降低運(yùn)營成本。

其次，在數(shù)據(jù)驅(qū)動層面，可通過機(jī)器學(xué)習(xí)分析歷史數(shù)據(jù)、宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)、輿情等方式，輔助投資經(jīng)理做出決策。同時基于投資者風(fēng)險偏好、生命周期階段等數(shù)據(jù)，為投資者生成動態(tài)優(yōu)化和匹配的資產(chǎn)組合。再次，在風(fēng)險控制層面，AI可實時監(jiān)控市場波動、組合偏離度、組合集中度、賬戶偏移度、異常交易等信息，及時預(yù)警潛在風(fēng)險。

最后，在投資者體驗升級方面，可通過智能投顧提供即時答疑、投資者教育等服務(wù)，增強(qiáng)客戶粘性，同時通過客戶操作數(shù)據(jù)預(yù)測投資目標(biāo)和需求，以優(yōu)化服務(wù)策略。

中歐財富表示，DeepSeek在海量數(shù)據(jù)、自動化工具等應(yīng)用方面具備顯著優(yōu)勢，通過DeepSeek加持，有望幫助基金投顧公司更好洞察用戶需求和投資人行為特征，從而更好提供匹配的投顧服務(wù)方案，同時DeepSeek也有望提高投研在數(shù)據(jù)搜集、整理方面的效率。

建信基金數(shù)量投資部總經(jīng)理助理孫悅萌表示，AI技術(shù)，尤其是DeepSeek這樣的應(yīng)用，正成為基金投顧領(lǐng)域的重要助力。它可以快速分析投資者的財務(wù)狀況，生成個性化的理財方案，還能從消費(fèi)習(xí)慣、職業(yè)規(guī)劃等角度提供更全面的財富管理建議。

“這使得財富管理服務(wù)更加高效和針對性。不過，AI的普及也帶來了一些挑戰(zhàn)。例如，投資者可能會過度依賴AI建議，而忽視市場的復(fù)雜性；同時，市場競爭的加劇也對投顧機(jī)構(gòu)的專業(yè)能力和服務(wù)質(zhì)量提出了更高要求。”孫悅萌稱。

面對這些機(jī)遇與挑戰(zhàn)，建信基金投顧在積極引入AI技術(shù)的同時，也將注重引導(dǎo)投資者理性看待AI建議，避免過度依賴。此外，還會借助AI技術(shù)升級個性化服務(wù)，真正實現(xiàn)“千人千面”的定制化投資方案。

某投顧公司表示，AI技術(shù)對基金投顧業(yè)務(wù)將帶來全方位的影響，不僅有助于提升投資決策的科學(xué)性和服務(wù)個性化，還有望推動業(yè)務(wù)模式的創(chuàng)新和服務(wù)效率的提升。

具體而言，首先，AI技術(shù)能夠處理大量結(jié)構(gòu)化與非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，為投資決策提供更全面的信息支持。其次，AI技術(shù)還將進(jìn)一步提升服務(wù)的智能化和個性化水平。AI技術(shù)的引入也促使基金投顧機(jī)構(gòu)更為積極探索新的業(yè)務(wù)模式，如基于AI的個性化投資顧問服務(wù)，進(jìn)一步提升競爭力。

投顧機(jī)構(gòu)積極擁抱AI

展望未來，業(yè)內(nèi)投顧機(jī)構(gòu)均表示將積極擁抱AI。

華夏財富表示，未來，AI對基金投顧行業(yè)的影響或?qū)⒊尸F(xiàn)“工具替代流程重塑生態(tài)重構(gòu)”的遞進(jìn)路徑。公司將繼續(xù)以客戶需求為中心，平衡技術(shù)創(chuàng)新與人性化服務(wù)，持續(xù)加大科技投入，加強(qiáng)人才隊伍建設(shè)，在效率提升的同時守住風(fēng)險底線。

中歐財富也將積極探索AI技術(shù)運(yùn)用于基金投顧的場景和方式，力爭通過金融科技助理為用戶提供更好的投顧服務(wù)。

孫悅萌表示，公司將積極擁抱AI技術(shù)，通過技術(shù)創(chuàng)新和服務(wù)升級，為客戶提供更優(yōu)質(zhì)、更高效、更具特色的投顧服務(wù)，幫助客戶在復(fù)雜多變的市場中實現(xiàn)財富的穩(wěn)健增長。

上述投顧公司也表示，基金公司當(dāng)前已積極擁抱并采用AI技術(shù)，在投資研究、風(fēng)險管理、產(chǎn)品運(yùn)營、軟件開發(fā)、客服營銷等多個業(yè)務(wù)領(lǐng)域正展現(xiàn)出應(yīng)用價值。但需要注意的是，未來基金公司在運(yùn)用AI過程中可能面臨法律風(fēng)險、責(zé)任界定等問題，需要不斷探索適應(yīng)監(jiān)管要求，確保合規(guī)運(yùn)營。

值得一提的是，盈米基金在2023年初全面啟動AI戰(zhàn)略，布局AI生態(tài)，構(gòu)筑了全方位的財富管理智能化新基建，有了這次DeepSeek的加持，公司投顧智能化進(jìn)程再上一個臺階。

一是組織效能的跨越式提升。盈米基金通過構(gòu)建多元混合大模型技術(shù)底座、系統(tǒng)化梳理專業(yè)數(shù)據(jù)資產(chǎn)、打造低門檻AI開發(fā)平臺等三大基礎(chǔ)設(shè)施，實現(xiàn)了AI能力在投研、投顧、客服等多個核心業(yè)務(wù)場景的深度滲透和應(yīng)用。

二是投顧服務(wù)模式的創(chuàng)新突破。盈米基金目前已完成與DeepSeek、通義千問等主流大模型的對接，構(gòu)建多元混合大模型技術(shù)底座，為不同的業(yè)務(wù)場景提供智能化支持。

三是數(shù)據(jù)資產(chǎn)智能應(yīng)用和研發(fā)效能提升。盈米基金系統(tǒng)化梳理了自身沉淀多年的數(shù)據(jù)資產(chǎn)和知識沉淀，將其梳理成為可以被AI獲取的API或知識庫，為AI模型提供優(yōu)質(zhì)的訓(xùn)練資源。四是助力業(yè)務(wù)獲客和服務(wù)升級。

校對:喬伊 制作:艦長 審核:木魚

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