伴隨著財富管理行業(yè)轉型的加快，從財務顧問向投資顧問的轉型是三方機構亟待解決的問題，也是恒天最近幾年來努力的方向恒天財富子公司恒天基金財務顧問中心團隊負責人王嵐在接受《中國證券報》采訪時表示，2017年以來，恒天努力打造一支高素質的資產配置專家團隊，為財務顧問賦能如今，這個團隊已經成為與理財規(guī)劃師并肩為客戶提供資產配置服務的主力軍

同時，恒天也在投研方面發(fā)力，研究院和產品中心為投資者提供了豐富的私募投資菜單，打造了具有競爭力的冠軍100品牌。

1 N模式賦予財務顧問權力

伴隨著財富管理行業(yè)的加速轉型，三方機構如何將傳統的銷售型財務顧問轉變?yōu)橐酝顿Y決策服務為核心的投資顧問，是亟待解決的問題。

早在2017年，恒天就開始打造完整的資產配置專家團隊，從一開始就將股權投資定位為未來的主戰(zhàn)場。

股權投資需要更高的專業(yè)性，提高財務顧問的專業(yè)性是我們首先要做的恒天基金理財顧問中心團隊負責人王嵐表示，早期，資產配置專家團隊專注于賦能理財顧問四年來，公司為財務顧問提供專業(yè)培訓，并參與陪同參觀服務客戶和投資交流沙龍一方面，通過投資研究觀點的傳遞，財務顧問和客戶可以更好地了解市場，更好地發(fā)揮投資研究大腦的作用，增強客戶和財務顧問對市場的信心，另一方面，在日積月累的過程中，護理的專業(yè)能力也得到了提升

當前，金融分工和競爭激烈，產品線日益復雜，權益市場的收益和風險相伴而生，財富管理行業(yè)進入了以客戶需求為導向的資產配置時代這也對資產配置專家團隊提出了更高的要求，從單純賦能財務顧問，到與財務顧問合作，為客戶提供資產配置服務

王嵐介紹，恒天聚集各專業(yè)力量，推出1 N服務模式每個理財規(guī)劃師的背后，都有一批資產配置專家，產品專家，企業(yè)財務顧問，公司高管，外部保險顧問，稅法專家，家族辦公室專家，教育專家等組建專家智庫提供專業(yè)支持，并根據客戶的投資目標和風險承受能力提供量身定制的資產配置解決方案資產配置專家團隊是N中最強的支撐

目前，恒天擁有70多位資產配置專家，未來計劃擴大到200多位王嵐坦言，他對資產配置專家的選擇標準非常嚴格除了多年的行業(yè)經驗和優(yōu)秀的專業(yè)素質，誠信，善良，耐心和奉獻精神也是團隊所看重的品質通過實現他人的成長來獲得成就感的人，才是我們最需要的

探索深度專精路線

恒天應該如何打造專屬競爭力恒天基金財務顧問中心團隊表示，恒天主要服務于高凈值客戶群體，提高客戶粘性比擴大大量群體更重要因此，恒天將致力于為客戶提供專業(yè)化，精細化的服務

最重要的是為客戶篩選合適的產品，并在投資前后提供一致的陪伴服務基金賺錢，老百姓賠錢的根本原因，是老百姓實際上不了解基金，不了解基金的‘性格’就像愛上了一個不合適的人如果你投資的基金不適合你自己的風險收益預期和投資偏好，很可能最后你會不開心

具體來說，恒天研究院和恒天基金產品中心通過研究宏觀政策，市場趨勢和投資策略，制定資產配置計劃，然后基于對客戶的深刻理解，推薦適合客戶風險收益偏好的產品我們的任務是了解客戶，了解他們過去的投資經驗和感受，了解他們在金融和投資方面的認知和經驗，以及風險承受能力，預期和目標王蘭介紹

提供個性化菜單的前提是要有豐富的食材和產品恒天基金產品研究中心建立了多產品篩選機制，打造冠軍100品牌中心放了冠軍100與漁網相比，它本質上是一套篩選產品的標準每一個優(yōu)秀的經理都被抓住，放在產品貨架上:通過量化篩選，進入跟蹤池，再去面試池，經理和基金經理共同調整，對業(yè)績，機構資質，投資團隊等給予不同的權重最終總分合格后才能納入產品池此外，產品池需要每季度持續(xù)跟蹤和動態(tài)調整

為了評價冠軍100產品競爭力方面，恒天于2017年開始打造恒天阿爾法指數通過指數收益與市場平均水平的對比，可以直接反映這種評價，篩選和管理機制的有效性截至今年7月底，恒天阿爾法私募綜合指數增速創(chuàng)歷史新高，超過同期Wind10十億規(guī)模以上私募指數增速，優(yōu)于同期下跌7.68%的滬深300指數表現

伴隨著權益時代的到來，理財產品正從非標向標準化，凈值化產品轉型，投資者的投資需求日益多元化，投資市場也復雜多變伴隨著傳統金融機構的加入，三方財富管理機構將面臨更大的挑戰(zhàn)和機遇未來，如何更好地抵御市場風險，為客戶提供更好的服務，實現從客戶到客戶的轉變，將是未來財富管理行業(yè)的重要課題