日前，易方達(dá)基金投顧服務(wù)上線了西部證券，此為西部地區(qū)券商引入基金投顧服務(wù)的首個(gè)案例。

2019年10月，證監(jiān)會下發(fā)《關(guān)于做好公開募集證券投資基金投資顧問業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作的通知》，基金投顧業(yè)務(wù)正式試水據(jù)易方達(dá)基金投顧團(tuán)隊(duì)人士介紹:基金投顧機(jī)構(gòu)接受客戶委托，向客戶提供‘買哪些基金’，‘買多少’，‘什么時(shí)候買賣’的建議，同時(shí)管理型基金投顧服務(wù)還可以直接代客戶執(zhí)行基金產(chǎn)品申，贖，轉(zhuǎn)的操作簡單地說就是‘把專業(yè)的事交給專業(yè)的人’，讓專業(yè)基金投顧機(jī)構(gòu)幫客戶選基金，替客戶管賬戶這種買方代理的理念在發(fā)達(dá)資本市場已經(jīng)比較成熟，但在國內(nèi)仍尚新西部地區(qū)最近幾年來經(jīng)濟(jì)發(fā)展迅猛，居民理財(cái)需求不斷增加，但面對數(shù)量龐大，分類龐雜的公募基金，很多投資者都有‘投基難’的感慨，而基金投顧服務(wù)正是有望解決這一問題的一個(gè)方案作為西部地區(qū)券商的代表，西部證券對基金投顧業(yè)務(wù)的重視程度高，行動(dòng)速度快易方達(dá)基金投顧很高興本次能與西部證券牽手，讓西部證券客戶享受到‘選基，投基，調(diào)倉，陪伴’的全新一站式基金投資顧問服務(wù)，雙方共同探索提升投資者獲得感，引導(dǎo)居民長期健康投資的新路徑根據(jù)消息顯示，易方達(dá)基金投顧自2020年9月上線以來，截至今年11月末客戶留存率約70%，盈利客戶占比超過80%

西部證券立足三秦沃土，經(jīng)過20年的積累和發(fā)展，已經(jīng)成長為中國資本市場中的一支強(qiáng)勁之旅西部證券成立于2001年元月，是全國首批規(guī)范類證券公司，第19家創(chuàng)新類證券公司和全國第十九家上市券商西部證券始終堅(jiān)持以客戶為中心，以平臺為支撐，以銳意進(jìn)取的企業(yè)文化為驅(qū)動(dòng)，依托全業(yè)務(wù)鏈的專業(yè)服務(wù)，實(shí)現(xiàn)與客戶共成長基金投顧業(yè)務(wù)是一個(gè)有著買方生態(tài)‘新’理念，代表了資產(chǎn)管理行業(yè)‘新’方向的‘新’業(yè)務(wù)，西部證券的經(jīng)營理念和公司文化與基金投顧業(yè)務(wù)內(nèi)涵高度契合西部證券人士說談及本次合作，西部證券人士表示:易方達(dá)不僅是首批獲準(zhǔn)開展基金投顧業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，也是市場上為數(shù)不多的專門成立了獨(dú)立團(tuán)隊(duì)專注于基金投顧業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)通過長達(dá)半年多的溝通交流和系統(tǒng)對接，我們充分感受到了易方達(dá)基金投顧團(tuán)隊(duì)對‘客戶利益至上’理念的堅(jiān)守，和對客戶賬戶管理，投資運(yùn)作的精細(xì)，相信客戶選擇易方達(dá)基金投顧服務(wù)后會有更深的體會

根據(jù)消息顯示，本次易方達(dá)基金投顧在西部證券上線目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)收益水平從低到高的六大策略，根據(jù)不同客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)，六個(gè)策略配置不同比例固收，權(quán)益類產(chǎn)品，可滿足客戶不同期限投資需求其中貨幣優(yōu)選策略專注精選貨幣市場基金，流動(dòng)性較好，貨幣增強(qiáng)策略則通過靈活配置貨幣市場基金和債券基金，爭取獲得高于貨幣基金的收益這兩種策略都屬于低風(fēng)險(xiǎn)策略，適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的客戶和用于短期投資的資金穩(wěn)健理財(cái)策略，平衡增長策略，進(jìn)取投資策略，激進(jìn)投資策略等四個(gè)策略在貨幣基金和債券基金的基礎(chǔ)上增加權(quán)益類基金持倉，權(quán)益類基金倉位占比從0—20%，提高至20—50%，再到50—70%，直至達(dá)到80—100%從‘全貨幣’策略到重倉權(quán)益類基金的策略，六大策略風(fēng)險(xiǎn)等級從低到高，可滿足多類客戶，多種資金的投資需求

需要注意的是，通過兩年多的試點(diǎn)探索，投顧機(jī)構(gòu)普遍發(fā)現(xiàn)并不是每個(gè)客戶只有1個(gè)適合的策略，我們會結(jié)合客戶本身的風(fēng)險(xiǎn)承受和識別能力，以及客戶對每一筆錢的規(guī)劃，綜合為其匹配適合的策略舉個(gè)例子，一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)承受能力比較高的客戶有兩筆資金需要投資，一筆計(jì)劃用于30—40年后的養(yǎng)老，另一筆是日?；ㄤN對于該客戶的第一筆資金，可能進(jìn)取，激進(jìn)投資策略比較合適，而第二筆資金由于投資期限比較短，即使該客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力較高，我們也不建議其投資于風(fēng)險(xiǎn)過高的策略

目前易方達(dá)基金投顧服務(wù)已上線西部證券，客戶可登錄西部證券app或聯(lián)系各營業(yè)部即可享受易方達(dá)基金投顧服務(wù)。南方基金以一組數(shù)據(jù)說明了基金投顧在改善投資人體驗(yàn)上取得的成績:“以司南投顧為例，截至2021年8月底，持倉客戶盈利占比超過81%，留存資金超過88%，其中，2021年新客戶復(fù)投金額占比超過65%。從數(shù)據(jù)可以看出，基金投顧有效改變了客戶投資習(xí)慣，基金投顧鼓勵(lì)長期投資的理念得到了客戶的認(rèn)可?！薄?/p> 。